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本帖最后由 shelly666 于 2009-3-17 23:56 编辑 . d- w# Z5 V9 r3 A4 S, h
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記者曹健紐約報導March 17, 2009 12:00 AM( E% H' W3 L* j" ?, L" S+ I
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紐約華資銀行近期收到「聯邦財政部金融犯罪執法網絡」(FinCEN)發出的防範利用「構造交易」 (structuring)洗錢的警示通知，業者提醒華人勿刻意將存款或匯款等金融交易分批進行，以免引起調查，造成得不償失的後果。 1 K! k8 `5 P, T; A
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國寶銀行董事長孫啟誠16日表示，FinCEN在通知中表示，最近銀行帳戶的「構造交易」情況有所增加，要求銀行業加強防範與舉報。孫啟誠說，九一一事件後，聯邦當局出於反恐需要加強了對洗錢的監管。
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從事正當生意的僑胞有正當理由接受存提大額存款或大額匯款，不必為了避免填寫現金交易表格(CTR)而將現金分散提取，造成「構造交易」的嫌疑。只要金錢來源或用途合法，就無需任何擔心，應照實填表申報。
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所謂的「構造交易」，是指在金融交易中，當事人將大額款項分成多筆，每筆的金額低於一萬元，從而不必填寫CTR表及提供個人資料。然而，若金融監管當局察覺有人涉嫌「構造交易」，將進行「洗錢」調查，當事人不僅會遭到罰款，也可能會有刑事責任。
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根據聯邦法規，凡單日的現金金融交易超過一萬元，銀行或匯款公司需要求客戶填寫CTR表、提供個人身分資料，呈報給監管當局，以確定沒有涉及洗錢等金融犯罪。 ) T3 Z9 x# v: O6 A& r: o* w( R* n
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「構造交易」屬刑事犯罪，違法者可處五年以下監禁和(或)25萬元罰款。在12個月內涉嫌「構造交易」的金額超過十萬元，刑期和罰款金額可加倍。 ) J/ r9 b$ x! o
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中國銀行紐約華埠分行負責人李根寶昨日表示，聯邦防範「構造交易」，就是防止有人將款項分散交易後又集中到目的地，達到將金錢合法化的「洗錢」目的。有些華人因不了解此舉違法而分散存款或匯款，其實只要理由充分，沒有必要將款項分散。 紐約不少華資銀行和匯款公司，張貼有FinCEN發出的警示海報，提醒華人守法。不過一些沒有合法身分的新移民，仍然將匯款分批匯出，以便不填寫CTR表。 |
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发表于 2009-3-17 13:36:17
发表于 2009-3-17 21:27:10
